Нацбанк пракаментаваў зніжэнне сумы, якую можна зняць наяўнымі без падазрэнняў у «адмыванні»

У Беларусі знізілі суму, якую можна зняць наяўнымі і не патрапіць пад падазрэнне ў «адмыванні»: калі раней яна складала 500 базавых (14 500 рублёў), то цяпер — 200 базавых (5800 рублёў). Праўда, тычыцца гэта не ўсіх, а толькі тых, хто здымае грошы з карткі замежнага банка або атрымлівае грошы з-за мяжы. У Нацбанку пракаментавалі, з чым звязана такое рашэнне.

Там тлумачаць, што раней перыяд кантролю такіх аперацый складаў месяц, цяпер ён скараціўся да аднаго тыдня. А значыць, зменшылася і «падазроная» сума зняцця.
У Нацбанку тлумачаць, што 20 лістапада 2020 года сілу ўступілі змены ў законе «Аб мерах па прадухіленні легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансавання тэрарыстычнай дзейнасці і фінансавання распаўсюджвання зброі масавага паражэння».
У сувязі з гэтым рэгулятар ўнёс змены ў «Інструкцыю аб патрабаваннях да правіл унутранага кантролю ў сферы прадухілення легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансавання тэрарыстычнай дзейнасці і фінансавання распаўсюджвання зброі масавага паражэння пры ажыццяўленні банкаўскіх аперацый».
Сярод іншага быў пашыраны пералік крытэрыяў выяўлення і прыкмет падазронасці фінансавых аперацый у дачыненні да незаконнай прадпрымальніцкай дзейнасці, неабгрунтаванае пералічэнне грашовых сродкаў нерэзідэнтаў на карысць іншых нерэзідэнтаў праз беларускія банкі ( «транзітныя» аперацыі), атрыманне наяўных грашовых сродкаў, таксама дапоўнены фактары, якія павышаюць ступень рызыкі працы з кліентам пры выкарыстанні інавацыйных паслуг (прадуктаў).
Таксама ў сакавіку 2021 года Нацбанк пастановай №82 скараціў да аднаго тыдня перыяд наступнага кантролю асобных аперацый кліентаў, звязаных са зняццем наяўных сродкаў у банкаматах пры выкарыстанні банкаўскай карткі, эмітаванай банкам-нерэзідэнтам, пералікам з-за мяжы даходаў і іншых грашовых сродкаў па беставарных здзелках (паслугі, пазыкі, дывідэнды, выйгрышы, бязвыплатная дапамога і да т. п.).
— Раней наступны кантроль падобных аперацый ажыццяўляўся на месячнай аснове з парогавай сумай 500 і больш базавых велічынь у месяц. Скарачэнне перыяду наступнага кантролю запатрабавала зніжэння парогавай сумы учыненых аперацый, якая ўсталяваная ў памеры 200 і больш базавых велічынь на тыдзень. Такім чынам, у пераліку на месяц бягучы памер парогавай сумы складае не менш за 800 базавых велічынь, — падкрэсліваюць у Нацбанку. — Варта таксама адзначыць, што названыя меры не з'яўляюцца абмежавальнымі і выкарыстоўваюцца банкамі ў мэтах ўнутранага кантролю, накіраванага на зніжэнне рызык ўключэння ў аперацыі, звязаныя з легалізацыяй злачынных даходаў.
tut.by